POS机刷卡显示交易异常「远离风控」

POS机刷卡显示交易异常「远离风控」

年关将至,又到了信用卡风控异常的高频时间,今天笑笑就给大家讲一样POS机刷卡显示交易异常的原因:

POS机刷卡显示交易异常「远离风控」

1,空进空出:比如信用卡额度1万,一笔刷空,最迟还款日一次性还进去,再一次性马上刷出来,这样卡内可用余额还是空的,银行会判定为持卡人非常缺钱,会将卡定性为风险账户,遇到降额潮首先会进行降额处理。

2,长期悬空:是指长期的空进空出,或者说长期信用卡可用余额为0。

3,一笔撸空:是指一笔把信用卡可用余额刷干净。

4,大进大出:是指每个月信用卡只有一两笔,两三笔大金额交易,再没有其他别的消费。

5,整数大额:比如说5000,10000,15000,20000此类整数金额,偶尔一次没关系,但是经常性这样刷,银行的风控系统就会判定为TX,因为正常消费买东西,不可能都是这种整数金额。

6,交易异常,比如笔数异常,突然连续刷卡很多笔,比如十几笔,一天一张卡不建议超过3次

再比如,非营业时间刷卡,比如在凌晨2点刷卡,商户却出现某某黄金店,某某服装店,这是明显异常交易。

7,风控商户:在被银行列入风控名单的商户办理的POS机上刷卡,会被银行风险提醒,提醒以后还继续我行我素继续刷,可能就会被降额。

8,境外消费:是指利用技术手段,人在国内但是信用卡消费却在国外,常见于境外POS提额这个黑产领域。

9,查额刷卡:特指在“POS机”上先进行余额查询,再进行刷卡交易,此行为为盗刷团伙常用刷卡行为,建议各位卡友不要这样操作,如果非要查余额,可以登陆银行的APP或者绑定银行的微信公众号查询。

除了以上这个问题还有很多很多需要注意的刷卡小常识,需要了解的可以加上方笑笑个人微信。

本文地址:https://www.jd-fx.com/d/5157.html,“支付观察网”素材收集自互联网,侵删!