银行违规违法案例：工商银行2021年6月23日被罚296万

6月25日，央行西安分行更新的处罚信息显示，中国工商银行陕西省分行因违反支付结算管理规定这一问题被给予警告，被没收违法所得251312.68元，并被处296.5万元罚款。

该行银行卡中心总经理艾神虹、银行卡中心副总经理陈浩、结算与现金管理部总经理王江分别被处以警告，分别被罚款5万元。

6月25本溪工行也中招了，

联系这个你品你细品：

6月21日，工商银行发布关于禁止使用我行服务开展虚拟货币交易的声明。声明称，为进一步贯彻**金融委会议精神，落实中国人民银行等五部委2013年12月4日《关于防范比特币风险的通知》和中国人民银行等七部委2017年9月4日《关于防范代币发行融资风险的公告》规定，保护社会公众的财产权益，维护经济金融秩序稳定，按照近日人民银行有关部门约谈指导要求，工商银行重申，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。请看以下法律条款

内容为：

2021年以来，工商银行(机构)处罚信息/时间/违规主体/违规行为/处罚金额(万元)
2021/6/25中国工 商银行股份有限公司陕西省分行违反支付结算管理规定
321. 631268
2021/6/25中国工 商银行股份有限公司本溪分行迟报案件信息
20
2021/6/21中国工商 银行股份有限公司鞍山分行未按规定时限报送案件信息
2021/6/15
中国工商银行南宁市共和支行,雷杏丽
行为排查不到位。雷杏丽、屈岚、樊梅莲、罗彬对上述违
100
、.屈岚、樊梅莲、罗彬
法违规行为负有责任。
2021/6/15
中国工商银行股份有限公司红河分行域信葫拥余喜理赞藏秦辮雪热。签金赞理用于限制性顿
中国工商银行股份有限公司云梦支行
内控管理不到位，发生员工涉刑案件。万玲承担直接责
2021/6/4万玲， 周南平，滕念东，刘志军，胡玉
.胡玉兰、周继、杨保平、王涛、王
兰，周继，杨保平，王涛，王大穆 大穆承担管理责任，刘志军承担监督责任。
2021/6/3中 国工商银行股份有限公司菏泽分行贷前调查不尽职
一、违规开展“融e通2号”业务;二、内保外贷业务严重
不审慎;三、贷款管理不审慎，贷款资金被挪用于关联房
2021/5/28工 商银行浙江省分行
流入房市;六、贷款管理不审慎， 贷款资金违规流入股
440
市;七、贷款管理不审慎，向公务员发放个人经营性贷
款;八、贷款管理不审慎，向房地产开发项目过度融资;
九、向未竣工验收的商业用房项目发放按揭贷款;十、信
2021/5/22中国工商银行深圳市分行
贷前调查及首付资金监管不到
180
2021/5/21中 国工商银行深圳市分行
转嫁成本、由借款人承担抵押品评估费用
2021/5/21中国工商银行股份有限公 司宿州分行
浮利分费
2021/5/14中 国工商银行股份有限公司私人银行部
2018年12月，该单位部分理财产品交易存在利益输送。
2021/5/13中 国工商银行股份有限公司长治分行
未经任职资格审查任命高管
2021/5/13中 国工商银行股份有限公司临沧分行
信贷资金违规流入限控领域违规收费。
2021/5/10中 国工商银行股份有限公司昭通分行
贷款“三查”严重不尽职，违规发放按揭贷款;收取承诺
2021/5/8工商银行舟山分行
违规向客户转嫁保险费;服务业务收费质价不符
2021/5/7中 国工商银行股份有限公司滨州分行
集团客户授信未实行统一管理，贷后管理不到位等
2021/4/23
中国工商银行股份有限公司南昌站前路浮利分费
_支
2021/4/14
中国工商银行股份有限公司包头东河支项目资本金未同比例到位发放贷款
2021/3/12中国工 商银行股份有限公司义乌分行
违反审慎经营规则，贷款资金被挪用于置换股东土地出让
2021/3/11
| 中国工商银行股份有限公司满洲里尚都未严格执行贷款“三查”制度、员工行为排查不尽职
2021/2/18中国工商 银行股份有限公司聊城分行
未经信息主体同意查询个人信息
3.0
2021/2/8中国工商银行宁 波市分行
签发空头支票
1.5
2021/217中国工商银行 股份有限公司宁波新城支签发空头支票
2021/2/7中 国工商银行股份有限公司宁波市分行签发空头支票
2021/2/7中国工 商银行宁波市分行
签发空头支票
4.
20212/5中国工商银行股份有限公司淄博分行 未经信息主体同意查询个人信息
2021/2/3工商银行山西省分行 陆钦
违规发放并购贷款
违反个人信用信息查询管理规定
2021/2/3
中国工商银行股份有限公司菏泽分行
2021/2/2中 国工商银行天津空港经济区支行
信贷资金用途监测不到位
2021/1/27中国工商 银行股份有限公司兴安盟分行
内控制度执行不力、内审检查不到位
2021/1/26中国工商 银行股份有限公司济宁分行
未经信息主体同意查询个人信息
1.税款划缴不及时; 2. 未持续开展客户身份识别; 3. 未按
2021/1/25中国工商 银行股份有限公司宣城分行
规定开展统计工作; 4. 未经信息主体书面授权同意查询个
、企业法定代表人或高管信贷信息; 5.未按规定向人民
银行备案或核准单位银行结算账户的开立、撤销
2021/1/21中 国工商银行股份有限公司龙陵支行
个人住房按揭贷款贷后管理严重不尽职。
2021/1/20中 国工商银行股份有限公司曲靖分行
未落实审批条件发放贷款;提供隐瞒重要事实的报告
信贷资金违规流入房市;信贷资金被挪用，违规流入股市
2021/1/19中国工商 银行股份有限公司衢州分行
或证券账户;通过息转费虚增中间业务收)
2021/12中国工商银行股份有限公司福建省分行 ❹账户交易监测不到位2.未按规定履行客户身份识别
120
2021/18 中国工商银行股份有限公司广信支行 贷款“三查”执行不严，违规办理虚假按揭贷款
2021/1/8中国工商银行股份有限公 司武平支行代理销售保险户 品欺骗投保人
三未按规定将案件风险事件确认为案件并报送案件信息
三、关键岗位未进行实质性轮岗
三、法人账户日间透支业务存在资金用途管理的风险漏洞
四、为同业投资业务提供隐性担保
五、理财产品通过申购/赎回净值型理财产品调节收益
六、非标准化债权资产限额测算不准确
七理财资金通过投资集合资金信托计划优先级的方式变
八、部分重点领域业务未向，监管部门真实反映
九、为违规的政府购买服务项目提供融资
十、 理财资金违规用于缴纳或置换土地款
2021/1/8中 国工商银行股份有限公司
通过转让分级互投实现不良资产虚假出表
5470
二、理财资金投资本行不良资产或不良资产收益权
+西、理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益
十五、全权委托业务不规范
、用其他资金支付结构性存款收益
十七、自营贷款承接本行理财融资、贷款用途管理不尽职
二十、滚动发行产品承接风险资产，且按原价交易调节收
二十一、高净值客户认定不审慎
1.为虚假并购交易发放信贷资金，2. 越权审批; 3.未对集
团客户授信进行统一管理; 4. 贷款“三查”严重不尽职;
2021/1/8中国工 商银行股份有限公司重庆市分行
5.违规开展理财业务; 6. 内部监督检查不到位; 7. 内部管
1550
理存在缺陷
信用卡汽车专项分期业务严重不审慎，业务办理中尽职调
40
2021/1/7中国工 商银行股份有限公司金华分行
查、审查不到位，业务整改不到位_
2021/1/6工商 银行河北省分行
超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销
2021/1/6
中国工商银行股份有限公司天津宝坻支贷款“三查”不到位，严重违反审慎经营规则。
2021/1/6
工商银行石家庄分行_
未按照规定履行客户身份识别义务
2021/1/6中国工商 银行股份有限公司天津蓟州支向借款人转嫁抵押评估费。
2021/1/6中 国工商银行股份有限公司金华分行
信贷管理不审慎，信贷资金违规流入股市;浮利分费
2021/1/5
中国工商银行股份有限公司烟台招远支贷款“三查”不到位，严重违反审慎经营规则
2021/1/4中国工商银行股份有限公司龙口支行 贷款业务管理不到位， 严重违反审慎经营规则
2021/1/4中国工 商银行股份有限公司文山分行
贷前调查严重失职、未认真核查申贷资料真实性。
2021/4中国工商银行股份有限公司烟台分行 内接 管理缺失:信用卡购车分期付款业务违规、贷款“三
12
查”不到位，严重违反审慎经营规则
2021/1/4中国工商 银行股份有限公司合肥分行
借贷搭售保险产品
30
2021/1/4中 国工商银行股份有限公司肥东支行
借贷搭售保险、“融安e信” 产品
9763. 950768